مرکز گزارشها و تحلیل تراکنشهای استرالیا (AUSTRAC) طی یک سال گذشته ثبت 45 شرکت فعال در حوزه حواله پول و خدمات دارایی مجازی را لغو یا تعلیق کرده یا با تمدید آنها موافقت نکرده است. بنابراین، همه این شرکتها صرافی ارز دیجیتال نبودهاند و ثبت تمام آنها نیز لغو نشده است.
غیرفعال یا ورشکسته بودن، نداشتن توان عملیاتی، ارائه نکردن خدمات برای مدتی طولانی، مشکلات ثبتی و اعلام نکردن تغییرات مهم، از دلایل این تصمیمها بودهاند. در برخی پروندهها نیز خطر قابلتوجه پولشویی یا تامین مالی تروریسم مطرح بوده و اطلاعات افراد مرتبط به نهادهای انتظامی و نظارتی ارجاع شده است.
ثبت GetCoins در 4 جون 2026 لغو شد؛ زیرا احتمال میرفت خدمات این شرکت در کلاهبرداریهای سازمانیافته سرمایهگذاری ارز دیجیتال مورد سوءاستفاده قرار گرفته باشد. ثبت Cryptolink نیز از 9 آگوست 2026 برای 3 ماه تعلیق شد و فعالیت 96 دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال آن متوقف شد.
فهرست عمومی AUSTRAC هنگام انتشار خبر، نام 25 شرکت را در قالب 26 تصمیم ثبتی نشان میداد؛ زیرا ثبت یک شرکت در هر دو حوزه حواله و دارایی مجازی تعلیق شده بود. نام همه شرکتهای مربوط به عدد 45 و دلیل جداگانه برخورد با هرکدام بهصورت عمومی منتشر نشده است.
مدیرعامل AUSTRAC تاکید کرده است که انتقال سریع پول میان کشورها میتواند خطر بالایی برای پولشویی و تامین مالی تروریسم ایجاد کند. صرافی ها نیز موظفاند این خطرات را مدیریت کنند، هویت مشتریان را بررسی کنند و گزارشهای الزامی را در اختیار AUSTRAC قرار دهند.
این اقدامات مستقیما علیه ایرانیان یا صرافیهای ایرانی اعلام نشدهاند و 45 شرکت موردنظر نیز فقط با انتقال پول ایران ارتباط ندارند. با این حال، محدودیتهای بانکی و تحریمی باعث میشوند وجوه مرتبط با ایران معمولا بهصورت مستقیم وارد استرالیا نشوند و گاهی از مسیر کشورهایی مانند امارات، ترکیه یا مالزی عبور کنند.
در نتیجه، ممکن است از مشتریان ایرانی مدارک بیشتری درباره منبع پول (Source of Funds)، منبع دارایی (Source of Wealth)، هدف انتقال، ارتباط با فرستنده یا گیرنده و مسیر جابهجایی وجوه درخواست شود. این بررسیها لزوما به معنی مشکوک بودن مشتری نیست؛ صرافی باید از روشن بودن منبع، هدف پول و نداشتن ارتباط با اشخاص یا نهادهای تحریمشده مطمئن شود.
صرافیای که در تراکنشهای پرریسک هیچ مدرکی درخواست نمیکند، لزوما مطمئنتر نیست و ممکن است سیستم مقابله با پولشویی ضعیفی داشته باشد. مشتریان نیز نباید حساب حواله خود را در اختیار دیگران قرار دهند، زیرا ممکن است مسئولیت تراکنشها متوجه صاحب حساب شود.
قرار داشتن نام یک شرکت در فهرست رسمی AUSTRAC فقط به این معناست که آن شرکت از نظر قانونی اجازه ارائه خدمات مربوطه را دارد. این ثبت، امنیت پول مشتریان، توان مالی شرکت یا کیفیت خدمات آن را تضمین نمیکند. به همین دلیل، پیش از انتقال پول باید علاوه بر وضعیت ثبت، نام قانونی، سابقه فعالیت و اعتبار واقعی شرکت نیز بررسی شود.
